FAQs

Unser Team führt Ihnen die WALBING-Produkte gerne in einer Demo vor und berät Sie über die beste Lösung für Ihr Unternehmen. Um eine Demo zu buchen, kontaktieren Sie uns einfach – unser Sales- und Customer-Success-Team meldet sich umgehend, um ein (virtuelles) Kennenlernen zu vereinbaren.

Firmenkonten werden auf der WALBING-Plattform durch Ausfüllen des Registrierungsformulars registriert. Zur Aktivierung des Kontos führt WALBING KYC/AML-Prüfungen durch und fordert den Master-User und die gesetzlichen Vertreter*innen auf, ein Video-Identifikationsverfahren durchzuführen.

In den meisten Fällen dauert die Registrierung auf dem WALBING-Marktplatz weniger als eine Stunde.

Um sich für den WALBING Marktplatz zu registrieren, bitten wir Sie um die folgenden Angaben:

Für Ihr Unternehmen:

• Land der Niederlassung
• Rechtsform
• Unternehmensname
• Umsatzsteuernummer
• Register
• Registernummer
• Hauptabrechnungsbankverbindung (EUR)

Für die Master-User/gesetzliche Vertreter*innen:

• E-Mail
• Vollständiger Name
• Position
• Telefonnummer
• Geburtsdatum (gesetzliche Vertreter*innen)
• Sprache (gesetzliche Vertreter*innen)

Für die wirtschaftlich Berechtigten:

• Vollständiger Name
• Geburtsdatum
• Geburtsort
• Staatsangehörigkeit
• Wohnsitzadresse

Erforderliche Dokumente sind: ein amtlicher Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass) sowie gegebenenfalls ein Adressnachweis für den registrierenden Nutzer und die an der Registrierung beteiligten gesetzlichen Vertreter*innen. Je nach Wohnsitzland und Art des Ausweises können wir Sie außerdem um einen Adressnachweis oder einen Handelsregisterauszug des registrierenden Unternehmens bitten.

Aufgrund der unterschiedlichen Registrierungsverfahren gibt es zwei Arten von Nutzerprofilen auf der WALBING-Plattform: Investor und Verkäufer/Debitor.

Die WALBING-Plattform ist für Forderungsverkäufer, registrierte Debitoren und Investoren in einer wachsenden Anzahl von Ländern verfügbar, wobei die Liste für Forderungsverkäufer und Forderungsinvestoren unterschiedlich ist. Falls Ihr Land während der Registrierung derzeit nicht unterstützt wird, kontaktieren Sie bitte WALBING. Für die Herkunftsländer (nicht registrierter) Forderungsschuldner gibt es fast keine Einschränkungen, mit Ausnahme sanktionierter Länder.

Wir schließen bestimmte Währungen nicht grundsätzlich aus, da wir versuchen, Forderungsplatzierungen mit Investorengeldern in derselben Währung zusammenzuführen. Bestimmte Währungen lassen sich jedoch leichter matchen als andere. Die am häufigsten verwendeten Währungen auf WALBING sind: EUR/USD/GBP/CHF.

Ja, die WALBING Marketplace GmbH ist als Zahlungsinstitut (gemäß dem deutschen Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz – ZAG) für die Erbringung von Zahlungsdienstleistungen in Deutschland bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) registriert. In der Praxis bedeutet dies eine laufende Aufsicht, Mindestkapitalanforderungen und AML-konforme Prozesse.

Als BaFin-reguliertes Institut führen wir umfassende KYC-Verfahren für jeden Forderungsverkäufer sowie ein vereinfachtes KYC für deren Kunden (Debitoren) durch.

Wir führen gründliche AML/AFC-Prüfungen durch und nutzen dabei verschiedene Datenbanken, um Geldwäsche zu verhindern, aufzudecken und zu melden sowie Compliance und Sicherheit zu gewährleisten.

WALBING ist eine reine Platzierungsplattform. Wir kaufen keine Forderungen selbst an – wir platzieren sie bei passenden institutionellen Investoren. Sie laden Ihre Forderung auf die Plattform hoch, und wir sorgen dafür, dass sie den richtigen Investoren zugeführt wird.

Im Gegensatz zum klassischen Factoring mit einem einzigen, festen Käufer erhalten Sie über WALBING Zugang zu einem Netzwerk institutioneller Investoren. Unser Matching-Prozess bringt Ihre Forderung mit Investoren zusammen, deren Investmentprofil tatsächlich dazu passt – was maßgeschneidertere Konditionen oder mehr Flexibilität bedeuten kann, ohne dass Sie sich langfristig an einen einzigen Factor binden müssen.

Forderungsverkäufer/Lieferanten sind juristische Personen, die im Handels-, Genossenschafts- oder Vereinsregister in einem der unterstützten Länder eingetragen sind. Forderungsverkäufer müssen eine gültige Umsatzsteuernummer haben.

WALBING deckt vier Segmente ab: Handelsforderungen, Leasing/Mietkauf, Musiklizenzvergütungen und Transferforderungen im Sport. Es gibt keine generelle Liste gesperrter Branchen. Allerdings können einzelne Investoren bestimmte Branchen auf ihrer Ausschlussliste führen, sodass Forderungen aus diesen Bereichen mit geringerer Wahrscheinlichkeit finanziert werden. Forderungen aus sanktionierten Branchen sowie aus dem Handel mit sanktionierten Gütern oder Dienstleistungen werden von WALBING abgelehnt.

Die typische Forderungsgröße liegt zwischen 50.000 € und 1.000.000 €, im Leasingsegment auch deutlich höher (1–5 Mio. €). Die minimale Einzeltickergröße beträgt 300 €. Wir empfehlen jedoch, Forderungen mit größeren Nennwerten hochzuladen, da Investoren diese grundsätzlich bevorzugen. Wenn Sie mehrere kleinere Forderungen gegen denselben Debitor mit demselben Rechnungsdatum und Fälligkeitsdatum haben, die in der Summe ein größeres Volumen ergeben, bündeln wir diese entsprechend der Investorenpräferenzen und platzieren sie als Paket.

Sie entscheiden selbst, welche Forderungen Sie auf die Plattform hochladen – es gibt keine Verpflichtung, ein Mindestvolumen anzubieten oder einen Mindestanteil von X % Ihres Forderungsvolumens einzureichen.

Beim Market Sounding stellen Sie Ihre Forderung zunächst unverbindlich ein, um das Investoreninteresse und indikative Konditionen zu ermitteln, bevor Sie sich festlegen. Bei der direkten Platzierung wird Ihre Forderung sofort zum Kauf auf dem Marktplatz bereitgestellt, und gematchte Investoren können sie umgehend erwerben.

Im Durchschnitt innerhalb von 24 Stunden (Time-to-Funding) nach einem erfolgreichen Match.

Falls kein Match zustande kommt, erhalten Sie eine Benachrichtigung mit den nächsten Handlungsoptionen.

Eine API-Integration für den Upload und Verkauf von Forderungen ist verfügbar.

Forderungen werden mit einem Abschlag an Investoren verkauft. Dieser Abschlag umfasst die Investorenrendite sowie eine Servicegebühr und wird durch die mit dem gematchten Investor vereinbarten Konditionen bestimmt.

Der Kaufpreis basiert auf dem Investmentprofil des gematchten Investors (einschließlich seiner Einschätzung des Debitorenrisikos, der Laufzeit und der aktuellen Marktkonditionen).

Eine höhere Bonität des Debitors führt in der Regel zu geringeren Abschlägen und günstigeren Konditionen, da Investoren das Ausfallrisiko als niedriger einschätzen.

Das hängt vom gewählten Modell ab: Bei einer offenen Abtretung wird der Debitor benachrichtigt und erhält neue Zahlungsanweisungen mit dem WALBING-Treuhandkonto. Bei einer stillen (verdeckten) Abtretung wird der Debitor nicht informiert, und Sie leiten die eingehende Zahlung des Debitors zum Fälligkeitsdatum selbst an WALBING weiter.

Sie können den bevorzugten Abtretungstyp wählen. Bitte beachten Sie, dass die von Ihnen bevorzugte Art je nach gematchtem Investor oder Debitorentyp unter Umständen nicht verfügbar ist.

WALBING wickelt Transaktionen auf Non-Recourse-Basis ab – das Ausfallrisiko trägt der Investor.

Ihre Daten werden gemäß DSGVO verarbeitet, verschlüsselt gespeichert und auf Servern in Deutschland gehostet. Weitere Einzelheiten entnehmen Sie bitte unserer Datenschutzerklärung.

Da WALBING als reine Platzierungsplattform mit insolvenzfesten Treuhandkonten operiert, entstehen durch die Nutzung von WALBING keine zusätzlichen Risiken für laufende Transaktionen.

Sie investieren in einzelne Forderungen über den Direktkauf. Jede Transaktion entspricht einer einzelnen, dokumentierten Forderung (gemäß BaFin-Anforderungen) oder einem Bündel kleinerer Forderungen mit demselben Rechnungsdatum, demselben Fälligkeitsdatum sowie demselben Verkäufer und Debitor.

Sie legen bei WALBING ein Investmentprofil an (IRR-Erwartung, Segment, Ticketgröße, Laufzeit, Risikoklasse usw.). Passende Forderungen werden automatisch identifiziert und zum Kauf bereitgestellt. Es gibt keinen Bieterprozess.

Beim Market Sounding können Sie unverbindliches Interesse an bestimmten Forderungsarten bekunden, bevor diese formell zum Kauf angeboten werden – nützlich, um frühzeitig Einblick in das kommende Angebot zu erhalten. Bei der direkten Platzierung ist die Forderung bereits konkret zum Kauf verfügbar und kann sofort erworben werden.

Die Laufzeiten hängen vom jeweiligen Segment ab. Die durchschnittliche Laufzeit einzelner Handelsforderungen auf der WALBING-Plattform beträgt rund 45 Tage und bewegt sich zwischen etwa 14 und 180 Tagen. Sie können wählen, ob Sie in längere oder kürzere Laufzeiten investieren möchten. Leasingraten-Forderungen können deutlich längere Laufzeiten haben – von 30 Tagen bis hin zu mehreren Jahren.

Bei offener Abtretung zahlt der Debitor direkt an WALBING. Bei stiller Abtretung besteht ein Restrisiko, dass der Debitor eine befreiende Zahlung an den insolventen Verkäufer leistet, anstatt an WALBING.

Die Bonitätsprüfung erfolgt über externe Ratingagenturen oder interne Scoring-Modelle sowie weitere Kriterien.

Sie definieren Kriterien wie Segment, Ticketgröße, Laufzeit, Debitorenrating, Länder und Branchen für jedes Ihrer Portfolios. Passende Forderungen werden automatisch zum sofortigen Kauf oder als Market Sounding im Bereich „Upcoming Opportunities" der Plattform angezeigt.

Ja – ein Match ist unverbindlich, bis Sie den Kauf bestätigen.

Sie können Ihr Reporting auf der WALBING-Plattform individuell anpassen und als Excel- oder CSV-Datei herunterladen. Darüber hinaus steht Ihnen unser Dashboard mit einer Live-Ansicht der wichtigsten KPIs zur Verfügung.

Sie können zwischen dem Direktinvestment in einzelne Forderungen und einer Investition über eine Zweckgesellschaft (SPV) wählen. Ihr Vertragspartner ist die WALBING Marketplace GmbH oder eine separate SPV.

WALBING ist seit 2017 aktiv.

Nein, Debitoren müssen sich nicht zwingend auf dem WALBING-Marktplatz registrieren, damit Rechnungen gegen sie über den WALBING-Marktplatz finanziert werden können. Wir empfehlen Debitoren jedoch, die Registrierung abzuschließen, um unwiderrufliche Zahlungsversprechen (IPU) abgeben zu können, da dies eine gängige Praxis in der Handelsfinanzierung ist.

Wenn eine Forderung im Rahmen einer offenen Abtretung auf WALBING verkauft wird, werden Sie als Debitor von WALBING benachrichtigt, sobald ein Lieferant/Verkäufer die erste Forderung gegen Sie zum Verkauf anbietet.

Ziel ist es, die Debitor-Verkäufer-Beziehung zu verifizieren, wobei der Debitor die vom Verkäufer angegebenen Forderungsdaten prüfen und bestätigen muss.

Danach kann die betreffende Forderung sowie weitere Forderungen an die verifizierten Parteien verkauft werden.

Eine Registrierung als Debitor ist nur dann erforderlich, wenn der Verkauf ein IPU voraussetzt (siehe unten).

Debitoren können ein unwiderrufliches Zahlungsversprechen (Irrevocable Payment Undertaking oder IPU) abgeben, um ausstehende Zahlungen anzuerkennen. Nur registrierte Debitoren können ein IPU abgeben, was den Wert der Forderung wesentlich erhöht.

Registrierte Nutzer können im Debitorenbereich des WALBING-Marktplatzes auf die IPU-Option zugreifen. Außerdem können sie auch ihre eigenen Forderungen verkaufen.

Bei einer offenen Abtretung werden Sie als Debitor nach dem Verkauf einer Rechnung über die neue Abtretung informiert und zahlen vor oder zum Fälligkeitsdatum auf das WALBING-Treuhandkonto. Die Zahlungsinformationen werden Ihnen per E-Mail und auf dem Rechnungsdokument selbst mitgeteilt.